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004 工商银行平顶山分行营业部 王晓燕



2012-05-17 00:00:00      进入论坛      来源:平顶山新闻网——平顶山晚报


    个人简介:

    CFP国际金融理财师持证人,基金从业资格持证人,现任工行平顶山分行财富中心财富顾问。1993年至今,她在工行平顶山分行先后担任储蓄员、储蓄所主任、支行专柜主任、个金客户经理、大堂经理、理财经理等,先后荣获工行总行“财富菁英”、2011中国经济区“金融榜样”河南地区卓越理财师、全国金融系统金融服务能手、2009鹰城十大金牌理财师、平顶山市职工职业道德建设先进职工等荣誉称号。

     理财理念:

    “没有最好、只有更好”,把为客户提供优质、专业的理财服务当成一种习惯,真诚服务客户、为客户管理好财富。

    理财事迹:

    从事理财工作以来,王晓燕认真执行金融法规和银行各项规章制度,严格遵守客户经理日常工作行为准则、理财经理工作职责及CFP理财师执业道德规范。为了能够更好地适应个人金融业务飞速发展的需要,在工作之余,她积极参加各种有关个人投资理财业务的相关培训和学习,以便快速熟悉掌握新业务、更新个人投资理财方面的相关知识。

    在为客户进行理财服务时,她会帮助客户培养合理配置资产的理财理念,并且结合客户的需求和产品特性,有针对性地向优质客户提供相关产品的服务并进行营销。王先生是王晓燕的一位客户。他一直进行房地产投资,在海南等沿海省份投资了不少房产。2010年底,在一次理财会谈中,王晓燕给他分析说,虽然房地产投资收益颇丰,但风险也很大,尤其是不容易变现,建议他做一下资产的合理配置,可转让一部分房产购买一些实物黄金。王先生听从了她的建议,于2011年初买了一些黄金,持有10个月左右卖掉,获得逾20%的收益,并且规避了房地产大幅波动带来的风险。

    王晓燕还注重与优质客户的联系与沟通,通过客户关系维护,了解客户的现实需求、积极挖掘其潜在需求。在接触客户的初期,她会对客户进行风险测评,如果客户属保守型投资者,她就有针对性地对客户进行一些保守型、稳健型产品的营销。如果是进取型的客户,她在充分做好市场分析的同时,会及时捕捉客户的需求信息,找准切入点向客户营销金融产品。

    有一些客户理财知识有限,在投资亏损焦虑的情绪下,很容易作出错误决策,每当这个时候,王晓燕都会耐心劝解,运用专业知识帮助客户减少损失。付女士在2008年办理了基金定投业务,随着股市持续低迷,基金净值也大幅缩水,付女士动摇了,不想再定期投资。王晓燕耐心安慰付女士,并向她讲解有关知识,做基金定投,在基金净值下跌的情况下,购买的份额越多,越可以摊薄成本,她鼓励付女士坚持定期投资,待股市反弹、基金净值上升时再终止定投,赎回基金。(南朋英整理)

    


责任编辑:杨晓春

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