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019 中国银行平顶山分行营业部 张惠丽



2012-05-25 16:29:46      进入论坛      来源:平顶山新闻网——平顶山晚报


019号 张惠丽

工作单位:中国银行平顶山分行营业部

个人简介:

金融理财师持证人,金融学本科学历。张惠丽于1994年开始在中行平顶山分行工作,至今已有18年。她立足于本职岗位,认真肯干、严于律己、爱岗敬业、注重创新,得到了客户的广泛认可,也受到了领导和同事的一致好评。她于2009年取得了金融理财师(AFP)资格证书,目前还执著于国际金融理财师(CFP)考试中。她于2009年被中国银行平顶山分行评为“先进工作者”,2010年被中国银行河南省分行评为“IT蓝图先进工作者”,并被评为中国银行平顶山分行“优秀理财经理”。

理财理念:

理财是一项长期的人生规划,对于拥有18年银行从业经历的她来说,“投资理财是件快乐而又有意义的事情”。她理解的投资“要客观冷静,不悲观也不乐观”。理财师要密切关注经济环境与政策法规变化,结合客户自身的情况选择适合客户投资理念的投资组合,才能更有效地实现客户财富的保值增值。

理财事迹:

张惠丽认为,作为一名优秀的理财师,应该向投资者普及投资理财的基本理念,做好投资者教育工作,在与客户取得一致认识的情况下,再为客户实施相关理财规划。

在具体工作中,理财师要从客户需求出发,给出资产配置建议,在了解客户整体情况的前提下进行财务诊断,帮助客户早日达到财务自由。在投资的过程中,要做好保障,确定是否应该冒险,明确投资策略进行合理有效的资产配置。做生意的徐先生是张惠丽的一位客户,他是一家人的顶梁柱,生意也不太稳定。张惠丽根据他家庭具体状况和资金流转较快的特点,建议他做一些短期理财规划,同时搭配一些人身保障型的产品。徐先生听了她的建议后获得了不错的收益,生活也更加有保障了。

生活中,人们需要有平常心,做投资理财也一样。张惠丽说,理财师要具备客观公正严谨的态度,做好风险控制,在进行投资决策的过程中,既不能过于乐观,也不能过于悲观,要保持一颗平常心客观面对,同时也要帮助客户树立这样的理念,这一点至关重要。王女士一心想买基金赚大钱,她投入10万元买了一只股票型基金,结果赔了两万元,她一下子变得消极悲观起来,想卖掉算了。张惠丽耐心劝解她,市场有低谷,也有高峰,做投资理财要保持一颗平常心,看长期收益,不能仅仅着眼于眼前或一时。在张慧丽的悉心指导下,王女士变成了一个非常理性的投资者。(南朋英整理)


责任编辑:杨晓春

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