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鹰城金融业总评榜十大金牌理财师评选展示



2012-10-11 00:00:00      进入论坛      来源:平顶山新闻网——平顶山晚报


    投票有奖

    移动、联通用户编辑短信“编号”到10661858126,电信用户编辑短信“编号”到10621858126。例如:移动用户支持004号,则发送004到10661858126参与投票。一次一元,不含通信费。

    活动结束后抽出10名获奖市民,奖品价值100元左右。

    关注金融业总评榜更多候选对象展示请登录http://www.pdsxww.com/jryzpb。

    045号杨洋洋

    工作单位:农行郏县支行营业部

    用专业素养赢得客户认同

    个人简介

    金融理财师持证人,天津师范大学法学专业毕业,获得保监会颁发的保险从业资格证书、证监会颁发的基金从业资格证书。2009年9月至今,先后在农行郏县支行从事综合柜员、个人信贷、主管、客户经理等工作,多次荣获农行郏县支行营销状元等荣誉称号。

    理财理念

    理财不是富翁的专利,它是一种观念,更是一种生活态度,今天的理财态度决定你明天的财富高度。

    理财事迹

    理财师最重要的一点是“了解客户、专业素养”。首先,了解客户才能对其风险承受能力、家庭财务状况等进行详尽了解、分析,进一步为其制定理财规划。其次,只有具备了专业素养,才能运用自己的专业知识为客户做合理资产配置,实现理财目标。

    理财师不是财富和智慧的化身,不能够预测市场做到稳赚不赔。但杨洋洋总是热心地帮助客户做一些力所能及的事情,比如提供一些咨询服务、协助办理业务,她用自己的专业知识帮助客户,赢得了众多客户的认同。

    李先生从事运输行业多年,积累了一定的财富。经测算,其风险承受能力为稳健型。由于经常在路上跟车队,杨洋洋建议他将资产配置一部分保险,以增加保障。同时购买一些基金定投作为孩子的教育储蓄,其他资产可适当配置银行理财产品、货币基金等中低风险、流动性较强的产品。经过短期测算,李先生理财的年收益率达到了4.1%,比原来活期的收益高了8倍。

    杨女士是一名中学教师,工资不高且渴望做投资,根据大多数工薪阶层收入不高但稳定的特点,同时结合目前基金及当时黄金市场行情,杨洋洋向该客户推荐了基金定投和黄金定投业务,杨女士欣然接受了理财建议。经过近半年的投资,杨女士逐渐体验到了此类产品的优点,还向亲戚、朋友和同事推荐了这些产品。现在她和李先生都成了杨洋洋的忠实客户。

    杨洋洋还来到郏县农行负责的代发工资的优质单位,为员工举办简单的理财小讲座。杨洋洋告诉大家:我们现在所处的经济环境,是负利率时代。通货膨胀就像看不见的小偷,如果不追求资产的增值,资金就会贬值。我们一定要提前明确未来的资金需求、确定资金缺口,然后制定合理的理财计划,并确定所追求的收益率,最终结合自身的实际情况及风险承受能力,选择相应的理财产品。而作为理财师,我们的职责就是为客户提供很好的财务和投资建议,做好参谋和顾问。(谢凤喜王建党)

    

     


责任编辑:王晓鹤

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